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Princípios de Ray Dalio: o que aprendemos com o fundador da Bridgewater

Você já ouviu falar da Bridgewater Associates? A empresa americana é especializada em gestão de investimentos e fundos hedge e, desde sua fundação, em 1975, obteve um crescimento estrondoso. Para se ter uma ideia, somente em 2019, eles tiveram um total de US$ 109 bilhões sob sua gerência.

O fundador, Ray Dalio, além de lidar com as questões empresariais, também é escritor de diversos livros, e é sobre isso que vamos falar neste artigo.

“Cabe a você decidir o que quer tirar da vida e o que você quer retribuir a ela”. Ray Dalio

As valiosas lições contidas no livro Princípios de Ray Dalio

O livro Princípios traz muitos aprendizados e reflexões sobre a vida e a maneira que conduzimos nosso trabalho na Portofino Investimentos. Pensando nisso, decidimos trazer neste artigo alguns dos principais insights obtidos com a leitura.

1. Tome decisões ponderadas pela credibilidade.

Pare e pense: por que estou fazendo o que estou fazendo? Partindo desse princípio, é importante ponderar se realmente estamos certos de nossas escolhas. Precisamos entender que, às vezes, podemos sim estar errados. Isso fará com que possamos ver caminhos que antes não eram considerados e opiniões que não teriam tanta importância, mas que trazem bons resultados a longo prazo. Como afirma Dalio, “não confunda o que você gostaria que fosse certo com o que realmente é certo”.

2. Computadores fornecem informações valiosas, mas…

Sim, somos extremamente dependentes de máquinas e elas nos oferecem uma vantagem enorme – capacidade de organização, memória, algoritmos inteligentes que nos auxiliam na tomada de decisões… Mas nada substitui a capacidade humana de estratégia, de contato com o outro e, acima de tudo, de empatia e análise.

3. Diferencie pessoas de mente aberta daquelas de mente fechada

Somente há um tipo de pessoa que possibilita ao seu negócio novas percepções e diferentes formas de realizar processos – e posso garantir, não é com aqueles que acham que sabem tudo. Pessoas que gostam de expandir seus conhecimentos pensam em todas as possibilidades, aceitam tudo que lhes é ofertado e, a partir disso, filtram o que é construtivo. Quem tem a mente fechada pensa que já aprendeu e viu tudo que precisava, e nada do que poderá ver de novo será útil – um tanto mesquinho, certo?

4. “Isso deveria ser assim”. Será?

Uma das lições mais valiosas que o livro traz é a que segue: “não se afere às suas visões de como as coisas “deveriam” ser, porque elas farão com que negligencie como elas realmente são”. Você já refletiu sobre o fato de que, muitas vezes, nosso ponto de vista pode atrapalhar a objetividade que tanto buscamos? Para que possamos ter bons resultados, é necessário que sejamos analíticos ao invés de emotivos – principalmente no quesito gestão de patrimônio. Recentemente, escrevemos um artigo sobre como os estudos de finanças comportamentais podem auxiliar o investidor a ter um melhor desempenho no portfólio.

5. Maturidade é a capacidade de abrir mão de boas oportunidades para ir atrás de oportunidades ainda melhores.

Essa é sobre zona de conforto: se estou bem onde estou, por que devo mudar? Certamente, valerá a pena. Como diz o ditado, a vida começa onde o medo termina. Portanto, não podemos ter medo de querer alçar voos maiores, mesmo que já estejamos numa altura considerável, pois a vista pode ser ainda mais bonita lá de cima – e o caminho até lá, formidável! Como diz Ray Dalio, “não deixe a dor ficar no caminho do progresso”.

E você, já leu o livro Princípios, de Ray Dalio? Gostou? Comente aqui os seus principais insights sobre ele.

Simulador para planejamento financeiro: o que é e como ele pode lhe auxiliar

Se você acompanha nossos artigos, provavelmente já sabe o que é planejamento financeiro e qual a sua importância para a concretização de diferentes objetivos. No entanto, como realizar, de fato, um planejamento efetivo?

No artigo de hoje, demonstraremos o simulador para planejamento financeiro utilizado pela Portofino Investimentos, que permite diagnosticar a sua situação de vida atual e traçar planos para que a vida de seus sonhos possa ser alcançada.

Siga a leitura!

Simulador Portofino para Planejamento Financeiro: o que é e como funciona

Abrir a mente para uma vida inteira de possibilidades: em resumo, esse é um dos principais pilares do trabalho de planejamento financeiro realizado pela Portofino Investimentos.

Muitas vezes, consideramos determinados sonhos distantes de nossa realidade. No entanto, por mais que você ainda não saiba, eles podem ser plenamente realizados através do planejamento correto.

A Portofino utiliza um simulador para planejamento financeiro exclusivo, que possibilita o diagnóstico de sua situação de vida atual para que os seus planos futuros possam ser alcançados.

Para lhe mostrar mais sobre o funcionamento da ferramenta, o artigo de hoje realizará um planejamento financeiro fictício.

Acompanhe!

Primeiramente, os seus dados básicos são questionados. Nosso personagem fictício, chamado João da Silva, nasceu no dia 12/08/1965 e deseja tratar a aposentadoria no planejamento financeiro que está sendo realizado.

Posteriormente, João é questionado com qual idade gostaria de parar de trabalhar. Para ele, a idade de aposentadoria ideal seria aos 68 anos da idade.

Logo após, nosso sistema de planejamento financeiro questiona João qual o seu orçamento mensal. Atualmente, ele é remunerado com o valor total de R$ 40,000.00.

Tendo em vista que João possui uma renda atual de R$ 40.000,00, ele estima que, no futuro, seus gastos mensais serão ainda maiores, devido a questões relacionadas à saúde, administração de patrimônios e auxílio financeiro aos seus filhos e netos. Por isso, ele estipula que futuramente terá despesas mensais de R$ 55,000.00.

Depois de responder as questões básicas acima, João responde perguntas que irão determinar o seu perfil de investidor, com base em seu nível de exposição a riscos versus rentabilidade. (Para saber mais sobre como a Portofino define o perfil de seus investidores, acesso nosso artigo Investidor com perfil arrojado, moderado ou conservador: termos que não lhe definem).

Além disso, ele também é questionado sobre as suas despesas atuais mensais (que, atualmente, são de R$ 20.000,00), e suas receitas atuais mensais (que, atualmente, são de R$ 40,000.00).

Sendo assim, João gostaria de aportar mensalmente o valor de R$ 14.500,00.

Vale constar, também, que João possui outros recursos investidos. Dessa forma, ele possui as seguintes economias:

João possui os valores, mas não conta com reservas em fundos de previdência privada ou FGTS.

Após responder as questões mencionadas, João é direcionado para uma nova página. Com base nas respostas fornecidas anteriormente, João demonstra ao planejador financeiro os seus objetivos de vida e verifica a viabilidade de seus planos.

Após fornecer todos os dados necessários para a criação do planejamento financeiro, o assessor de João verifica através do software a viabilidade de seus planos.

No planejamento realizado pela Portofino Investimentos, o índice de 97% de sucesso do Plano Financeiro pode ser interpretado da seguinte forma:

As receitas estão a seu favor, a chance de não realizar seu planejamento é mínima. Você tem margem para ajustar suas retiradas.

Dessa forma, João possui plena capacidade de atingir todos os seus objetivos citados. Ele poderá usufruir de uma aposentadoria confortável, poderá realizar sua viagem dos sonhos anualmente e, claro, terá economizado um valor extra para cuidar de sua família em situações emergenciais.

Como ter acesso ao trabalho de planejamento financeiro realizado pela Portofino Investimentos?

Ao realizar o trabalho de Financial Life Management, as conversas mais importantes que teremos com você não serão sobre estratégias de investimento ou produtos para a previdência.

Na Portofino Investimentos, o foco é VOCÊ: quais os seus objetivos para o futuro, quem são as pessoas mais importantes em sua vida, quais são as suas ambições e sonhos.

Se você deseja saber mais sobre o nosso trabalho de planejamento financeiro, entre em contato conosco clicando aqui. Nossos assessores lhe auxiliarão na montagem de um plano personalizado, para que os seus objetivos possam ser realizados de acordo com a viabilidade dos seus recursos.

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Como o planejamento financeiro pode lhe auxiliar a conquistar a vida que você deseja

O planejamento financeiro é uma das principais ferramentas para o alcance de seus objetivos. Ao diagnosticar sua situação atual e compreender qual é a vida que você deseja conquistar, é possível traçar um plano personalizado para que os seus investimentos lhe conduzam à concretização de seus sonhos.

Quer saber mais sobre o tema?

O artigo de hoje traz considerações importantes sobre como o planejamento financeiro pode lhe auxiliar a conquistar a vida que você deseja.

Siga a leitura!

Foco naquilo que realmente importa: em busca de seus objetivos através do planejamento financeiro

Vivemos em um mundo cercado de possibilidades.

Por isso, a conquista de nossos objetivos nem sempre é uma tarefa simples. Precisamos ter foco e, entre inúmeras opções, escolher aquilo que é verdadeiramente relevante para a nossa vida e o bem-estar de nossos entes queridos.

Por exemplo, você prefere ter mais férias ou ter a possibilidade de garantir aos seus filhos uma educação privada de qualidade? É mais importante para você garantir mais dinheiro para a aposentadoria ou passar mais tempo de qualidade com a sua família?

Por mais que a sociedade atual nos faça pensar que devemos ter tudo aquilo que desejamos, sabemos que, na verdade, a vida é feita de escolhas. É por isso que o planejamento financeiro se faz tão importante: ao alinhar o plano de acordo com o seu estilo de vida ideal, é possível unir a preservação do patrimônio com a realização dos seus objetivos.

Na Portofino Investimentos, nossos profissionais trabalham com o objetivo de melhorar vidas trazendo a verdade, compreensão e disciplina para as decisões financeiras que você realiza diariamente.

Para saber mais sobre os nossos serviços, siga a leitura.

Conheça a Portofino Investimentos e sua relevância na criação do planejamento financeiro

Sabemos que tudo está diferente do convencional. Afinal, ao longo dos anos, tudo mudou: o mundo, nosso país, o mercado financeiro e, consequentemente, a maneira de investir e preservar o patrimônio.

É por isso que a Portofino Investimentos realiza suas ações de acordo com o conceito de Financial Life Management que, em sua tradução livre, significa Administração da Vida Financeira.

O Financial Life Management se resume em três etapas:

1) Compreensão dos seus objetivos e daquilo que é importante para você;

2) Implementação de um planejamento financeiro personalizado, que se adapta às suas demandas;

3) Acompanhamento contínuo do portfólio, com profissionais especializados, para a realização de seus sonhos.

A Portofino Investimentos oferece aos seus clientes o acesso ao canal institucional com as melhores taxas e produtos diferenciados, além de uma gestão profissional e ativa, cuidando sempre dos interesses de nossos clientes perante as instituições financeiras.

Nossos clientes contam com uma estrutura personalizada em relação às suas demandas e também se beneficiam da prestação de contas e monitoramento dos objetivos financeiros dentro de seu planejamento financeiro. Tudo isso de forma transparente, onde você sabe exatamente o quanto paga, sem taxas escondidas.

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A função de um multi family office na gestão de patrimônios

Os multi family offices mostram-se cada vez mais relevantes na gestão e conservação do patrimônios de famílias.

O artigo de hoje explica com maiores detalhes a função de um multi family office na preservação e gestão de capital, quais são os seus principais serviços e benefícios.

Siga a leitura!

Multi family office oferece proteção e valorização ao patrimônio de famílias

Um multi family office é responsável por suportar as complexas necessidades financeiras de famílias que desejam preservar o seu patrimônio, atuando como seu principal conselheiro na tomada de decisões. O serviço costuma ser contratado quando os ativos de uma família crescem significativamente, necessitando do gerenciamento profissional em tempo integral.

Dessa forma, o multi family office oferece aos seus clientes serviços personalizados, conhecimento técnico e gerenciamento diário de questões financeiras, oportunizando à família a defesa de seus interesses e fortalecimento de seu legado.

Os multi family offices vão muito além do investimento financeiro. Como normalmente os seus clientes são proprietários de empresas, é oferecida uma assessoria completa, onde são analisadas questões como a participação societária, incorporação imobiliária, planejamento sucessório e fiscal e até mesmo fluxo de caixa.

O serviço de tornou reconhecido pelos brasileiros devido sua imparcialidade e objetividade no aconselhamento oferecido aos clientes. Os multi family offices fornecem um serviço altamente personalizado para várias gerações da mesma família.

Entre os principais benefícios de um multi family office, podemos destacar:

· Todos os aconselhamentos e estratégias sugeridas ao cliente são disponibilizados a partir de uma completa compreensão das necessidades, ativos e passivos da família em questão;

· Os serviços podem ser oferecidos para toda a família de alta renda;

· Todos os gestores responsáveis pelo cliente trabalham juntos e de maneira coordenada, em direção a uma estratégia integrada para a preservação do capital;

· Questões como compensação e diferimento fiscal, planejamento sucessório e auditoria de triplo controle são gerenciadas;

· É oferecido suporte em áreas como a educação de membros da próxima geração sobre as responsabilidades do patrimônio, transferência das finanças para a próxima geração, planejamento de múltiplas gerações e planejamento de filantropia.

Multi family office no Brasil: conheça a Portofino Investimentos

A Portofino Investimentos é uma multi family office brasileira, que trabalha com o foco principal de oferecer aos seus clientes o melhor retorno com o menor risco possível, garantindo um relacionamento de longo prazo.

Além de nos preocuparmos com a maximização de ganhos e controle de riscos no portfólio de investimentos de nossos clientes, também estamos atentos a questões como compensação e diferimento fiscal, planejamento sucessório e auditoria e triplo controle, tudo sob uma perspectiva de gestão ativa e customizada para cada um de nossos clientes.

A Portofino é pautada pela transparência, dessa forma, trabalha com o sistema de remuneração diretamente pelo cliente. Sendo assim, não utilizamos taxas escondidas e devolvemos qualquer valor recebido que não esteja inicialmente previsto em contrato. Se você possui interesse em conhecer todos os produtos oferecidos pela Portofino Investimentos, clique neste link.

Esclareceu suas dúvidas sobre a função de um multi family office na gestão de patrimônios? Comente!

A importância do planejamento financeiro na gestão de patrimônios

Imagine navegar sem o auxílio de uma bússola. A tarefa aparenta ser praticamente impossível, não é mesmo? Podemos comparar o planejamento financeiro como um norte às suas ações voltadas à gestão de patrimônio. Sem um plano específico e personalizado, o alcance de seus objetivos se torna distante e até mesmo inalcançável.

Continue a leitura para compreender a importância de do planejamento financeiro na gestão de seu patrimônio!

Entenda a relevância do planejamento financeiro na gestão de patrimônios

A palavra planejar vem do latim planus – que significa “achatado, nivelado”, tendo a mesma etimologia que a palavra planum, que significa “superfície lisa”. Ambas nos transmitem o sentido de organizar uma atividade em uma superfície, de forma que possamos enxergar o objetivo sob uma perspectiva privilegiada.

Sendo assim, o planejamento financeiro ocupa um papel de destaque entre aqueles investidores que desejam preservar seu patrimônio, maximizando os seus lucros e reduzindo suas perdas. Investir sem planejar é como navegar sem uma bússola: você sabe onde deseja chegar, mas não compreende como realizar determinado objetivo.

Somente através de um plano específico e personalizado aos interesses do investidor é possível garantir maiores probabilidades de sucesso. Sem a realização de um planejamento adequado, o investidor pode afetar o seu patrimônio com eventuais perdas, comprometendo até mesmo o futuro de sua família.

De acordo com a BTG Pactual, um dos principais pilares de sustentação do planejamento financeiro é a disciplina. Esse zelo por ações objetivas em prol das metas é que vai determinar o sucesso dessa organização. Afinal, de nada adianta uma estratégia seguida por apenas determinados dias ou meses. A determinação precisa ser ampla, de forma que o planejamento seja cumprido por anos e até mesmo décadas.

A sentença de Lewis Carroll são poderia ser mais adequada para nos gerar a reflexão sobre a importância do planejamento financeiro: “Se você não sabe onde quer ir, qualquer caminho serve“. Você não seja ficar à mercê da sorte, não é mesmo? Somente através de um plano concreto e robusto o seu patrimônio será preservado. Sendo assim, a contratação de uma gestora de recursos independente pode trazer inúmeros benefícios ao investidor.

Siga a leitura para compreender!

Portofino oferece aos seus clientes planejamento financeiro para a gestão de patrimônios

A Portofino é uma gestora de recursos independente e nossa principal motivação é oferecer o trabalho de análise, montagem e manutenção de portfólios. Para isso, contamos com uma equipe qualificada e um sistema robusto de compilação de dados que nos permite a análise global destes portfólios.

Um de nossos primeiros passos é a compreensão das necessidades do cliente. Posteriormente, é elaborada a política de investimento, onde são definidos caminhos e estratégias para o alcance dos objetivos identificados. Somente após esse processo nossos gestores realizam a alocação do patrimônio.

Atuamos com foco no segmento wealth e estamos sempre focados em obter o melhor retorno aos nossos clientes com o menor risco possível, garantindo um relacionamento de longo prazo.

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