(Tempo de leitura: 6 min)
*Por Carolina Giovanella
Em 2012, quando eu já atuava no mercado financeiro, no single family office de uma importante família do Sul do País, percebi que, além de oferecer inúmeras possibilidades para uma família investir, o mercado também era implacável com ofertas, às vezes repletas de armadilhas e conflitos de interesses provenientes de comissões e taxas, se apoiando na falta de conhecimento das pessoas para lucrar.
Decidi que precisava encontrar um bom provedor para cuidar do patrimônio da minha família e que nos apoiasse na construção de um melhor posicionamento, principalmente no que dizia respeito à nossa liquidez. Na época, essa procura foi em vão. Não encontrei ninguém que pudesse nos atender da forma que eu idealizava, o que me fez refletir e tomar a decisão mais importante da minha vida: criar a minha própria empresa de gestão de patrimônios, a Portofino Multi Family Office.
Hoje, dez anos depois, toda semana converso com pessoas, integrantes de importantes famílias brasileiras, que se esforçaram muito na construção dos seus patrimônios e se desdobram para superar o incômodo desafio de administrá-los.
Uma tarefa que nunca foi fácil devido à complexidade dos mercados financeiros, mas que nos últimos anos se agravou bastante com a pandemia, guerra, inflação e indefinições políticas, fatos de proporções gigantes que colocaram as principais economias mundiais de cabeça para baixo.
Se analisássemos apenas os mercados, já seria complicado. Mas, considerando que estamos vivendo um momento atípico e sem precedentes, é muito pior. Sem falar nas questões emocionais e comportamentais que influenciam muito nas decisões financeiras.
Por exemplo: você sabia que países desenvolvidos estão enfrentando a pior crise inflacionária em mais de 40 anos? Nos Estados Unidos, a inflação no meio do ano passado atingiu o pico de 9,1%, e nos países da Zona do Euro foi registrado alta anual de 10,6% nos preços, uma máxima histórica. No Brasil, a batalha contra a inflação continua, mas com o agravante da instabilidade política ocasionada pela troca de governo.
Nesses mares turbulentos de crises como a atual que estamos vivendo, ter um gestor profissional pode ser uma questão de “vida ou morte” para um patrimônio. A busca por esse serviço vem se acentuando. Muitas famílias se viram obrigadas a buscar outras alternativas e soluções, diferentes das oferecidas pelos tradicionais players do mercado, como bancos private e corretoras de investimentos, dado que as antigas fórmulas já não funcionam mais.
Segundo a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), a indústria de family offices, no Brasil, cresceu mais de 20% em 2021, assim como o volume administrado por gestores de patrimônio, que teve aumento de 21,2% em 2022 em relação ao ano anterior. Apesar da evolução, são números ainda pequenos quando analisamos o tamanho do segmento das grandes fortunas, um mercado de aproximadamente R$ 1,8 trilhão.
Dado tudo isso, em um mercado financeiro tão complexo e ainda carente de transparência, será nos family offices que as famílias encontrarão uma estratégia eficiente para o seu patrimônio. E, mais que isso, soluções personalizadas, alinhadas exclusivamente às suas necessidades
Sob uma óptica multidisciplinar de profissionais especializados, seja no planejamento patrimonial e sucessório, participações societárias, gestão dos investimentos líquidos no Brasil e no exterior ou no que tange a parcela de investimentos imobiliários (real estate), a premissa de um family office é o total alinhamento de interesses, eliminando qualquer possibilidade de conflitos.
Com um modelo de remuneração baseado no crescimento do patrimônio do cliente, e não em comissões provenientes da venda de produtos, as palavras de ordem são cashback e eficiência, não mais o spread e as taxas ocultas.
Somos parceiros da Esfera Brasil e, em todos os encontros, ao nos aprofundarmos um pouco sobre o tema de gestão patrimonial com os empresários e lideranças presentes, verificamos que cada família tem a sua história única e necessidades específicas, mas desafios e dores muito parecidos.
Mais importante que o momento do mercado, importa ter um gestor profissional ao lado, alinhado aos seus objetivos, que te ajude a navegar por diferentes cenários. Esse é o caminho para surfar boas ondas ou converter as crises em grandes oportunidades.
Sabemos que patrimônios não nascem da noite para o dia e que são necessários vários ciclos e muito trabalho para construi-los e consolidá-los. Falar sobre a gestão profissional de um patrimônio é falar sobre números, mercados e performance, mas, ao mesmo tempo, falar também sobre valores inegociáveis.
*CGA-CFP® e fundadora da Portofino Multi Family Office
Somos parceiros da Esfera BR, uma iniciativa independente e apartidária que fomenta o pensamento e o diálogo sobre o Brasil, um think tank que reúne empresários, empreendedores e a classe produtiva. Todas as opiniões aqui apresentadas são dos participantes do evento. O nosso posicionamento nesta iniciativa é o de ouvir todos os lados, neutro e não partidário.
Fonte: Esfera Brasil
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