5 sinais de necessidade de planejamento sucessório

Wealth Planning: uma alternativa para quem busca eficiência na gestão patrimonial

O planejamento patrimonial e sucessório, ou “Wealth Planning”, vem despertando a atenção de pessoas e famílias interessadas em saber mais sobre veículos de investimento e estratégias jurídicas que poderão garantir a organização do patrimônio, maior eficiência fiscal, considerando muitos aspectos que vão além dos ativos financeiros.

Diferentemente do que muitas pessoas pensam, atentar-se ao planejamento patrimonial e sucessório deveria ser prioridade, independentemente de idade e tamanho de patrimônio. A sucessão é uma questão delicada por envolver dinheiro e laços familiares, que pode ficar ainda mais agravada caso não seja conduzida de forma adequada.

Partindo de um diagnóstico da estrutura familiar e patrimonial do cliente, considerando as suas necessidades e objetivos, este trabalho de planejamento apoia a família na organização de suas estruturas e, principalmente, a encontrar caminhos legais, tributários e sucessórios mais eficientes. Por ser um trabalho customizado, não existe “receita de bolo” que sirva para todos os casos. No entanto, há alguns elementos comuns para muitas famílias que são os desejos de preservar o patrimônio, de reduzir os impostos no momento de transferi-lo aos herdeiros e de garantir que isso ocorra da melhor forma, evitando barreiras burocráticas e principalmente conflitos familiares.

“Com a pandemia, muitos clientes que antes evitavam falar ou refletir sobre a sucessão e sobre como os bens serão transferidos aos herdeiros passaram a nos procurar para tratar desse assunto. Houve uma percepção da relevância do planejamento e, o mais importante, de que essa ação poderá trazer benefícios para todos em vida.”, analisa Victória Siqueira, Head de Wealth Planning na Portofino Multi Family Office.

Segundo Victória, é possível listar ao menos 5 sinais que indicam que um cliente ou sua família precisam de planejamento patrimonial e sucessório:

Os herdeiros dependem financeiramente do patriarca e/ou matriarca e ainda não possuem bens e recursos em nome próprio para pagar as despesas e impostos do inventário (“dinheiro do dia seguinte”);

A família possui um ou mais membros com necessidades especiais;

Membros da família que vivem ou possuem patrimônio no exterior;

Necessidade de organizar a sucessão na liderança da empresa e negócios familiares;

O titular do patrimônio teve casamentos/uniões estáveis anteriores e quer definir especificamente como os bens serão distribuídos entre os herdeiros na sua falta (filhos do 1º casamento, filhos do relacionamento atual, etc).

“Esses são apenas alguns exemplos de situações que identificamos no nosso dia a dia. Cada caso precisa ser analisado individualmente e terá soluções personalizadas, de acordo com a demanda do cliente e da dinâmica das relações familiares”, explica Victoria.

No mercado financeiro brasileiro esse serviço ainda não é tão conhecido quanto no exterior. Trata-se de uma ferramenta com uma grande amplitude de atuação no dia a dia familiar e complementar à gestão de investimentos, que auxilia o cliente a identificar quais são as questões que precisam ser endereçadas, simplificando temas complexos e orientando, por exemplo, se ele precisa contratar um escritório de advocacia.

Além disso, o serviço de Wealth Planning inclui o monitoramento ativo das normas tributárias, sucessórias e societárias, que podem impactar o patrimônio e o planejamento dos clientes. Dessa forma, quando há mudança nas leis ou na interpretação das regras, os clientes são avisados para que o planejamento seja revisitado e ajustado, se necessário.

Como family office independente, a Portofino MFO, de forma isenta, auxilia e acompanha os trabalhos dos advogados dos clientes, trazendo um olhar prático e imparcial para as soluções propostas. É importante que uma solução jurídica também seja viável do ponto de vista de custos, para não onerar o patrimônio.

Serviços como o de Wealth Planning fazem parte do amplo portfólio de soluções oferecidas pela Portofino Multi Family Office, que inclui gestão patrimonial, financeira – através da estratégia, gestão e alocação de ativos no Brasil e no exterior -, estruturação de soluções imobiliárias (Real Estate) e M&A que apoia clientes na venda, compra e captação de recursos para os seus negócios.

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