No mundo dos investimentos, existem diversas opções disponíveis para aqueles que buscam ampliar seu patrimônio.
Uma modalidade que tem ganhado destaque é o investimento binário, também conhecido como opções binárias.
Isto posto, neste texto, vamos explorar o que é esse tipo de investimento, como ele funciona e quais são os principais riscos envolvidos.
Continue a leitura para entender melhor o assunto!
O que é investimento binário?
O investimento binário é uma modalidade em que o trader deve fazer uma previsão sobre o comportamento de um ativo em um determinado período de tempo.
Ao contrário de outros investimentos tradicionais, como ações ou títulos, o investimento binário se baseia em opções de tudo ou nada.
Isso significa que o investidor faz uma “aposta” na valorização ou desvalorização do ativo dentro de um intervalo de tempo pré-determinado.
Como o investimento binário funciona
Para investir em operações binárias, o trader precisa escolher um ativo subjacente, como moedas, índices, commodities ou ações.
Em seguida, ele deve prever se o preço desse ativo irá subir ou cair dentro de um prazo específico.
Se sua previsão estiver correta, ele obtém um retorno fixo pré-determinado. Caso contrário, ele perde todo o valor investido.
Investir em operações binárias é seguro? Conheça os principais riscos
É importante ressaltar que o investimento binário apresenta riscos significativos.
Um dos principais riscos é a volatilidade dos ativos, que pode resultar em grandes flutuações de preço e levar a perdas substanciais.
Além disso, existem corretoras não regulamentadas e fraudulentas que podem prejudicar os investidores desavisados.
Investimento binário: como operar?
Para operar com segurança no mercado de investimento binário, é fundamental seguir alguns passos importantes:
Abra sua conta em uma corretora de confiança
O primeiro passo para iniciar suas operações binárias é escolher uma corretora de confiança.
É essencial optar por uma corretora regulamentada, que esteja devidamente autorizada pelos órgãos competentes.
Ao fazer isso, você terá a garantia de que suas transações serão realizadas de forma transparente e segura, reduzindo o risco de fraudes ou problemas de execução.
Escolha a plataforma de negociação
Após abrir sua conta em uma corretora confiável, é hora de escolher a plataforma de negociação adequada.
Opte por uma plataforma que seja reconhecida pela sua confiabilidade, segurança e facilidade de uso.
Uma plataforma robusta e intuitiva proporcionará uma experiência mais eficiente e agradável ao operar no mercado binário.
Além disso, certifique-se de que a plataforma ofereça recursos e ferramentas adequadas para análise e execução de operações binárias.
Gráficos, indicadores técnicos, opções de personalização e recursos de execução rápida são elementos importantes a serem considerados ao escolher sua plataforma de negociação.
Na Portofino Multi Family Office, entendemos a importância de utilizar plataformas de negociação confiáveis e eficientes para nossos clientes.
Por isso, nossos especialistas estão sempre atualizados sobre as melhores opções disponíveis no mercado e podem orientar você na escolha da plataforma que melhor atenda às suas necessidades e objetivos de investimento.
Trace uma estratégia assertiva H3
Por fim, uma estratégia de investimento sólida é essencial para operar com sucesso no mercado binário.
Antes de iniciar suas operações, dedique tempo para desenvolver uma estratégia baseada em análise de mercado e gestão de risco.
Sua estratégia deve levar em consideração fatores como prazo das operações, diversificação dos ativos e gestão adequada do capital.
É importante entender que o investimento binário envolve riscos significativos, e uma estratégia bem planejada pode ajudar a mitigar esses riscos.
Considere utilizar análise técnica e fundamental para tomar decisões informadas, definindo pontos de entrada e saída claros.
Além disso, estabeleça limites de perda e lucro para controlar os resultados de suas operações.
Quais são os tipos de operações binárias?
Existem dois principais tipos de operações binárias:
Put
Na modalidade de operação binária chamada de “Put”, o trader aposta na queda do preço do ativo dentro do prazo estabelecido.
Em outras palavras, o investidor está prevendo que o valor do ativo subjacente diminuirá durante o período de tempo definido.
Se a previsão estiver correta, o investidor obterá um retorno fixo predeterminado.
Essa estratégia é adequada para situações em que há expectativa de desvalorização do ativo ou quando se deseja lucrar com a queda de preço.
Call
Já na opção binária chamada de “Call”, o investidor faz uma previsão de valorização do ativo dentro do período determinado.
Isso implica que o investidor acredita que o valor do ativo subjacente aumentará durante o intervalo de tempo definido.
Se a previsão estiver correta, o investidor obterá um retorno fixo estabelecido previamente.
Essa estratégia é adequada quando há expectativa de alta do preço do ativo ou quando se busca lucrar com o aumento do valor.
É importante ressaltar que a escolha entre os tipos de operações binárias depende da análise e interpretação do mercado, bem como das expectativas em relação ao comportamento do ativo.
Cada tipo de operação possui suas próprias características e riscos associados.
Portanto, é essencial que os investidores compreendam plenamente os fundamentos de cada tipo de operação binária antes de realizar suas transações.
As opções binárias são indicadas para quais perfis?
As operações binárias são consideradas investimentos de alto risco e, portanto, não são indicadas para todos os perfis de investidores.
Esse tipo de investimento exige conhecimento do mercado financeiro, análise técnica e habilidades de gerenciamento de risco.
É importante que o investidor tenha consciência dos riscos envolvidos e esteja disposto a lidar com possíveis perdas.
Ou seja, trata-se de uma modalidade destinada a investidores de alto risco.
O investimento binário pode ser uma opção atraente para investidores que buscam oportunidades de lucro rápidas.
No entanto, é fundamental entender que esse tipo de investimento apresenta riscos significativos, portanto,, é essencial obter conhecimento, buscar uma corretora confiável e desenvolver uma estratégia de investimento sólida.
Na Portofino Multi Family Office, entendemos a importância de oferecer aos nossos clientes soluções de gestão de patrimônio baseadas na transparência, ética e responsabilidade.
Nossos serviços de wealth management são projetados para atender às necessidades exclusivas de cada família, fornecendo planejamento financeiro completo, personalização nos investimentos, acesso a produtos exclusivos e soluções fiscais e tributárias.
Ao contar com a Portofino, você terá o apoio de uma equipe profissional e diversificada, composta por mais de 40 especialistas dedicados a ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros.
Nossa estrutura robusta nos permite oferecer soluções eficientes, seguras e personalizadas, garantindo resultados positivos para o seu patrimônio.
Aproveite os serviços de gestão patrimonial da Portofino Multi Family Office e descubra como podemos ajudá-lo a alcançar o sucesso financeiro e preservar seu patrimônio para as próximas gerações.
O nosso sócio, Lucas Reis, um dos responsáveis pela área de Real Estate, recentemente esteve em Miami, a convite da Leste Group, dando sequência na iniciativa de diligenciar e identificar novas oportunidades de investimentos fora do Brasil. Durante a visita, conheceu e avaliou diversos projetos internacionais, entre eles o Sunny Isles St. Regis Residences, localizado em Sunny Isles Beach, área nobre no condado Miami.
Sobre o projeto: Sunny Isles St. Regis Residences
O projeto está sendo desenvolvido pela Château e Fortune, incorporadores com profunda experiência no mercado local e importantes realizações num passado recente. Um projeto similar, entregue anteriormente, em 2020, o Sunny Isles Ritz Residences, teve uma média de vendas de aproximadamente US$2.000 por pé quadrado (1 metro quadrado equivale a 10,76 pés quadrados). Além do Sunny Isles Ritz Residences, a Château e a Fortune, realizaram muitos projetos em Miami, e possuem fortes relações locais, além de uma ampla experiência em desenvolvimento.
Dado o sucesso dos empreendimentos anteriores, a parceria das incorporadoras lança agora o Sunny Isles St Regis Residences, avaliado em 2 bilhões de dólares, projetado pelo renomado escritório de arquitetura Arquitectonica.
Com torres residenciais ultra luxuosas de frente para a praia e uma vista privilegiada do Oceano Atlântico, o empreendimento oferece uma ampla gama de comodidades luxuosas, incluindo beach club, restaurantes, bares, spa, academia, suíte para convidados, espaço para crianças e centro de negócios.
A construção está programada para iniciar no segundo semestre deste ano, com previsão de conclusão total em um período de 5 a 7 anos.
Confira abaixo as fotos reais do local, tiradas por drones, refletindo a vista da cobertura:
O mercado imobiliário em Miami há muito tempo tem sido influenciado pelos fluxos de capital latino-americanos, além das flutuações cambiais. Nos últimos anos, observou-se uma mudança estrutural neste cenário, com a migração de americanos de outras partes do país, influenciados pelos benefícios fiscais disponíveis no estado da Flórida, melhores níveis de qualidade de vida e temperaturas mais agradáveis. Esse movimento vem resultando em uma valorização dos preços dos projetos imobiliários da região.
“Estamos em contato constante com diversos parceiros no Brasil e no mundo, analisando novos projetos para identificar as melhores oportunidades para nossos clientes, seguindo os padrões e propósito Portofino, ou seja, sem intermediação ou qualquer conflito de interesse, bem como, investimentos onde o risco condiz com o retorno. Essa iniciativa é ampla e não se resume somente ao mercado de Miami”, explica Lucas Reis.
Aqui, na Portofino Multi Family Office, fornecemos uma visão holística e estratégica para otimizar o patrimônio dos nossos clientes. Entendemos que o patrimônio vai além dos ativos financeiros líquidos e compreende também, resumidamente, propriedades imobiliárias, suas empresas e participações societárias em negócios.
Dado isso, seja para investir ou estruturar soluções no setor imobiliário, através da nossa vertical de Real Estate oferecemos expertise em investimentos imobiliários, realizando análises detalhadas, due diligence minuciosa, construção de fundos exclusivos e gestão ativa desses ativos.
Nossa equipe está preparada para identificar oportunidades imobiliárias no Brasil e no exterior, seja em propriedades residenciais, comerciais ou industriais, buscando o máximo retorno para nossos clientes.
Para saber mais sobre os nossos serviços, fale com seu Executivo de Relacionamento.
Por Mário Kepler, sócio e Portfolio Manager – Portofino Multi Family Office.
Iniciamos o ano de 2023 com a continuação da batalha dos Bancos Centrais ao redor do mundo contra a inflação. Alguns indicadores mostravam certa estabilidade, embora em níveis elevados, o que manteve o mercado bastante atento aos dados. O discurso dos Bancos Centrais era firme, até mais do que o dos operadores do mercado, sugerindo uma manutenção das taxas por um período mais longo.
Estados Unidos
Em fevereiro, após dados muito positivos da economia americana, superando as projeções, o mercado começou a questionar se o nível de juros atual era realmente suficiente para reduzir a inflação. Isso resultou em uma importante piora do cenário e em uma maior indefinição em relação às futuras medidas do Banco Central Americano em relação às taxas de juros. No entanto, após o anúncio da falência de alguns bancos regionais, o FED enfrentou uma crise de liquidez. O próprio aumento das taxas de juros provocou retiradas de dinheiro dos bancos regionais. Como resultado, o mercado começou a reduzir suas expectativas em relação às taxas de juros novamente. O quadrimestre foi caracterizado por muita volatilidade, poucas respostas e ainda muitas dúvidas, seja em relação à duração dos juros mais altos, seja em relação ao tamanho da recessão global iminente.
Antes disso, um dos períodos com a maior inflação nos Estados Unidos foi durante a década de 1970, especialmente entre os anos de 1973 e 1982. Essa época ficou conhecida como a “década da inflação” ou “estagflação”. Durante esse período, os Estados Unidos enfrentaram um aumento acentuado e persistente nos níveis de preços, resultando em uma alta inflação.
Vários fatores contribuíram para a alta inflação nessa época. Alguns dos principais foram os choques do petróleo, com os aumentos significativos nos preços do petróleo e a crise do petróleo de 1973, que resultou em uma escassez do produto e um aumento nos custos de produção. Além disso, houve um aumento nos salários e nas expectativas de inflação, que se tornaram autossustentáveis e alimentaram o ciclo inflacionário.
Durante esse período, a taxa de inflação nos Estados Unidos atingiu níveis muito altos, chegando a picos anuais de dois dígitos. Em 1980, por exemplo, a inflação anual chegou a mais de 13,5%. O Federal Reserve, o banco central dos EUA, adotou uma série de medidas para combater a inflação, incluindo o aumento das taxas de juros e a adoção de políticas monetárias restritivas.
Foi apenas na década de 1980, com as políticas adotadas pelo então presidente Ronald Reagan e o presidente do Federal Reserve, Paul Volcker, que a inflação começou a diminuir e a economia se recuperou. Desde então, os Estados Unidos vinha conseguindo manter um controle relativamente estável sobre a inflação.
Brasil
No cenário doméstico, uma economia ainda frágil e suscetível a sofrer com os impactos das economias do primeiro mundo, houve muito ruído, mas pouca mudança na prática. Podemos dizer que saímos na frente no combate à inflação, se nos compararmos com outros países de economias mais fortes, mas tudo permaneceu o mesmo por aqui, com uma leve melhora na inflação e as taxas de juros mantendo-se estáveis.
A discussão sobre um possível aumento adicional ocorreu durante o primeiro quadrimestre do ano, mas não se concretizou, assim como a proposta de manter as taxas em 13,75% para todo o ano de 2023, que também foi discutida. No entanto, as projeções atuais apontam para um início de redução das taxas a partir do segundo semestre, chegando a cerca de 12% de taxa Selic no final do ano.
O maior período de inflação registrado na economia brasileira ocorreu durante a década de 1980 e início da década de 1990, em um período conhecido como “hiperinflação”. Nesse período, o Brasil enfrentou taxas de inflação extremamente altas, com aumentos de preços que ocorriam diariamente.
A hiperinflação no Brasil teve início nos anos 1980, mas se intensificou na década de 1990. O país passou por diferentes planos econômicos e tentativas de estabilização, mas nenhum deles conseguiu resolver de forma efetiva o problema inflacionário.
O ápice da hiperinflação brasileira ocorreu no período entre 1989 e 1994. Em 1993, por exemplo, a inflação anual atingiu uma taxa de aproximadamente 2.477%, ou seja, os preços dos bens e serviços aumentavam mais de 20 vezes ao mês.
Somente em 1994, com a implantação do Plano Real, o Brasil conseguiu controlar a inflação e estabilizar sua economia. O Plano Real introduziu uma nova moeda, o Real, e adotou medidas de combate à inflação, como a âncora cambial e a política de metas de inflação. Desde então, o país tem mantido a inflação sob controle, embora com variações ao longo dos anos.
Voltando para dias mais atuais, a divulgação do arcabouço fiscal foi o tema principal (e esperado) do cenário local, gerando uma mistura de sensações. Por um lado, ter algum tipo de regra acalma o mercado; por outro lado, a proposta ficou longe de ser brilhante ou animadora. Como um alento, o Congresso surpreendeu e endureceu a proposta final, o que foi um ponto positivo. Os ativos brasileiros foram influenciados pelo ambiente global desafiador, mas depois da percepção de um Congresso mais atuante como mediador e superada a briga entre o presidente e o Banco Central, houve uma leve melhora, ratificando a tese de que o Brasil sempre vive próximo do precipício, mas nunca cai.
Essa história continua…
Clique aqui para ler a carta Causa e Efeito do nosso CIO, Eduardo Castro, com suas visões estratégicas.
As BVI são uma jurisdição offshore reconhecida por suas vantagens fiscais e eficientes estruturas corporativas.
Neste artigo, vamos explorar em detalhes o que é uma BVI, as vantagens que ela oferece em comparação com o Brasil, os riscos envolvidos nessa modalidade de investimento e os procedimentos para abrir uma conta.
Continue lendo para descobrir como a Portofino Multi Family Office pode atuar como sua parceira na abertura de uma conta BVI.
O que é uma BVI?
BVI, ou Ilhas Virgens Britânicas (British Virgin Islands, em inglês), é um território britânico ultramarino localizado no Caribe.
Essa região é amplamente reconhecida por suas leis e regulamentações favoráveis para empresas e investidores internacionais.
Muitos empresários e investidores optam por estabelecer suas empresas nas BVI devido às suas estruturas corporativas eficientes, confidencialidade e vantagens fiscais.
As BVI oferecem um ambiente de negócios estável, com um sistema jurídico baseado no direito inglês, tornando-as uma escolha atraente para aqueles que buscam expandir seus negócios ou investir em uma jurisdição offshore.
Por que abrir uma empresa nas BVI?
Há várias vantagens em abrir uma empresa nas BVI.
Em primeiro lugar, o local oferece um ambiente de negócios estável e seguro, com um sistema jurídico baseado no direito inglês e possui uma infraestrutura financeira bem estabelecida, o que facilita a realização de transações comerciais globais.
Além disso, um dos principais atrativos das BVI são suas vantagens fiscais.
Nessa jurisdição, não há imposto de renda sobre lucros, dividendos, juros ou ganhos de capital, o que pode resultar em economias significativas para empresas e investidores.
Além disso, a BVI não impõe controles cambiais, o que permite a livre movimentação de capital.
BVI x Brasil: entenda como funciona
Existem diferenças significativas em termos de ambiente regulatório e fiscal ao comparar a BVI com o Brasil.
No Brasil, há uma carga tributária complexa e alta, com impostos sobre a renda muito altos, o que é negativo para os investidores.
Além disso, as regulamentações no Brasil podem ser burocráticas e restritivas, o que torna o país ainda menos atraente em comparação com a BVI, que oferece um ambiente regulatório mais flexível e favorável.
Com vantagens fiscais atraentes, a BVI pode ser uma opção interessante para quem busca reduzir sua carga tributária e aumentar a eficiência dos negócios.
Quais os riscos de investir nas BVI?
Embora abrir conta nas BVI possa trazer benefícios significativos, é importante estar ciente dos riscos envolvidos.
Os riscos específicos das BVI incluem a possibilidade de mudanças nas leis e regulamentações fiscais, instabilidade política ou econômica e possíveis desafios na execução de contratos internacionais.
Por isso, é essencial procurar orientação de uma empresa especializada em investimentos internacionais, como é o caso da Portofino Multi Family Office.
Afinal, vale à pena abrir conta nas BVI?
A decisão de abrir uma conta nas BVI depende das necessidades e objetivos individuais de cada investidor ou empresa.
Para aqueles que buscam diversificar seus investimentos, aproveitar vantagens fiscais e ter acesso a uma infraestrutura financeira estável, abrir uma conta nas BVI pode ser uma opção atrativa.
No entanto, é crucial avaliar cuidadosamente os riscos e considerar outros aspectos, como a conformidade com as regulamentações fiscais em seu país de residência.
É altamente recomendável buscar aconselhamento de profissionais especializados em gestão de patrimônio e assessoria financeira para tomar uma decisão informada.
Como abrir conta BVI? Confira os detalhes
Abrir uma conta nas BVI requer seguir os procedimentos legais e regulatórios estabelecidos pelas autoridades locais.
Embora os detalhes específicos possam variar dependendo das circunstâncias individuais, veja a seguir os principais passos envolvidos:
Definir a estrutura legal: antes de abrir uma conta nas BVI, é necessário decidir a estrutura legal mais adequada para suas necessidades, como a criação de uma empresa de responsabilidade limitada (LLC) ou uma empresa internacional de negócios (IBC);
Nomear um agente registrado: é obrigatório nomear um agente registrado que atue como ponto de contato autorizado para a empresa nas BVI;
Registrar a empresa: também é necessário registrar a empresa nas BVI e fornecer informações detalhadas sobre os diretores, acionistas e beneficiários efetivos;
Cumprir requisitos de due diligence: BVIs têm regulamentações rigorosas de due diligence para combater lavagem de dinheiro e atividades ilícitas. Isso envolve fornecer documentos pessoais e comerciais, como cópias de passaportes, comprovantes de endereço e informações sobre a fonte de fundos;
Abrir uma conta bancária: após a conclusão dos procedimentos de registro, é possível abrir uma conta bancária nas BVI para a empresa.
É importante ressaltar que o processo de abertura de conta nas BVI pode ser complexo e exigir conhecimento especializado.
Nesse sentido, contar com o apoio de uma empresa experiente em gestão de patrimônio, como a Portofino Multi Family Office, pode ser extremamente benéfico e ajudar a poupar tempo.
Conte com a ajuda da Portofino Multi Family Office para abrir uma conta BVI
A Portofino Multi Family Office é uma empresa especializada em gestão de patrimônio e oferece uma ampla gama de serviços personalizados para atender às necessidades financeiras de seus clientes.
Com mais de 40 especialistas dedicados, a Portofino fornece orientação especializada no processo de abertura de conta nas BVI, garantindo conformidade com as regulamentações e oferecendo soluções adaptadas às suas necessidades específicas.
A equipe da Portofino Multi Family Office trabalha em estreita colaboração com você para entender suas necessidades financeiras, identificar oportunidades e mitigar riscos.
Também oferecemos soluções abrangentes de wealth management, desde o planejamento financeiro completo até investimentos personalizados, soluções fiscais e tributárias, planejamento sucessório e muito mais.
Por fim, é importante ressaltar que a Portofino Multi Family Office possui expertise em investimentos internacionais, incluindo investimentos offshore, como abrir uma conta nas BVI.
Com sua ampla rede de parceiros e conhecimento das melhores práticas no setor, podemos orientar você no processo de abertura de conta, fornecendo suporte profissional e acompanhamento em todas as etapas.
Abrir uma conta BVI nas Ilhas Virgens Britânicas oferece diversas vantagens, como estruturas corporativas eficientes, vantagens fiscais e acesso a um ambiente regulatório favorável para empresas e investidores internacionais.
No entanto, é essencial considerar cuidadosamente os riscos envolvidos e buscar orientação profissional para tomar uma decisão informada.
Nesse sentido, a Portofino Multi Family Office pode ser sua parceira confiável no processo de abertura de conta nas BVI.
Com expertise em gestão de patrimônio, equipe experiente e ampla gama de serviços personalizados, podemos fornecer suporte profissional e orientação especializada, garantindo que suas necessidades sejam atendidas de maneira eficiente e segura.
Para saber mais sobre os serviços de gestão patrimonial e wealth management da Portofino Multi Family Office e como eles podem ajudar você a abrir uma conta nas BVI, entre em contato com sua equipe de especialistas.
Eles estão prontos para auxiliá-lo e oferecer soluções personalizadas para suas necessidades financeiras hoje mesmo!
Leia também Distressed Assets: o que são e como investir nesses ativos?
Em resumo, a MP 1171/23 trouxe mudanças na tributação de rendimentos no exterior por meio de aplicações financeiras, entidades controladas e trusts, e tem como objetivo aumentar a arrecadação do governo. É importante aguardar o desenrolar da medida antes de tomar decisões e manter em mente que as estruturas offshores ainda têm seus benefícios não tributários.
O mercado foi surpreendido na noite de domingo (30) com a Medida Provisória 1171/23, assinada pelo presidente Lula. A medida determina o aumento na faixa isenção da tabela de Imposto de Renda de Pessoas Físicas e também incluiu alterações sobre a tributação de rendimentos no exterior por meio de aplicações financeiras, entidades controladas e trusts.
A mudança visa aumentar a arrecadação em prol do funcionamento do novo arcabouço fiscal do governo. Segundo reportagem do jornal O Globo, a MP tem como objetivo arrecadar R$ 3,2 bilhões em 2023. O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, afirmou que, em três anos, o objetivo é arrecadar até R$ 13,5 bilhões com essas mudanças.
O texto da MP prevê, dentre os seus pontos, que, a partir de 2024, os rendimentos provenientes de aplicações financeiras fora do Brasil por pessoas físicas residentes no país serão tributados em alíquotas conforme os ganhos obtidos.
Mesmo com toda a repercussão da MP, a advogada Elisabeth Libertuci, do Lewandowski Libertuci Advogados, “não vê grandes novidades nessa medida”. “Acho que é mais pedagógica do que qualquer outra coisa. A MP reúne vários regramentos que já existiam e agora foram agregados de uma maneira bem feita”. O ponto de vista geral do mercado é que a MP foi bem escrita e abrange a maior parte dos investimentos e estruturas no exterior, mas com pontos controversos que precisam ser detalhados.
A advogada diz que, após a leitura do texto, chegou a duas conclusões: “Quem elaborou isso entende bem dessa área e, independentemente se vai vingar ou não, o assunto está posto na ordem do dia e vamos ter que aprender a conviver com isso”.
Ela não acredita que haverá tempo para essa medida ser aprovada ainda este ano, por isso é possível que não produza efeitos em 2024. Contudo, é provável que não passe de 2025. Ela não descarta que esse assunto se estenda para vigorar apenas em 2025, até porque o governo pretende também encaminhar o projeto de mudança do imposto de renda. “Tem muita discussão ocorrendo paralelamente no Congresso. Isso não quer dizer que não devemos estudar e manter esse assunto no radar, porque pode ser que de 2024 a gente passe, mas de 2025 não passamos”, analisou a Dra. Elisabeth. Ela, entretanto, fez questão de ressaltar que essa é sua visão atual, mas que em um mês muita história pode se desenrolar.
Ela também afirma que é necessário aguardar o desenrolar da MP para tomar qualquer decisão e que congelar o cenário é a melhor opção neste momento. Elisabeth recomenda que quem tem fundos e offshores mantenha suas estruturas e quem está planejando investir espere até que haja uma maior visibilidade da tramitação da medida.
A MP tem o objetivo de aumentar a arrecadação do governo em prol do funcionamento do novo arcabouço fiscal e prevê mudanças na tributação de rendimentos no exterior por meio de aplicações financeiras, entidades controladas e trusts. A partir de 2024, os rendimentos provenientes de aplicações financeiras fora do Brasil por pessoas físicas residentes no país serão tributados em alíquotas conforme os ganhos obtidos.
Além disso, as pessoas físicas com “empresas controladas” de investimentos financeiros no exterior, estruturas de “trusts” sofrerão tributação no Brasil pelo lucro obtido anualmente. Hoje, as offshores e trusts só são tributadas na distribuição dos lucros ou quando são creditados aos beneficiários. A MP também prevê a opção de atualizar o valor de bens e direitos no exterior, com pagamento de 10% de IR sobre o ganho apurado, a principal proposta que pode ter efeitos ainda em 2023.
Apesar das controvérsias sobre a medida, o mercado avalia que a MP foi bem escrita e abrange a maior parte dos investimentos e estruturas no exterior, mas ainda há pontos que precisam ser detalhados. Elisabeth ressalta que, mesmo que a medida não seja aprovada este ano, ela terá implicações no futuro próximo, na tentativa de alinhar o modelo de tributação aplicado em diversos países desenvolvidos.
Elisabeth Lewandowski Libertuci
É Formada pela Pontifícia Universidade Católica de São Paulo – PUC/ SP – 1985 e Professora de Pós-Graduação lato sensu. Palestrante sobre questões tributárias no Brasil e no exterior, especialista em planejamento sucessório para famílias com patrimônio no Brasil e no exterior, além de elaboração do Imposto de Renda Pessoa Física, com enfoque no aconselhamento de famílias empresariais, diretores, membros de Conselho de Administração e executivos de multinacionais. Também é colunista dos principais veículos de comunicação em assuntos voltados ao Direito Tributáro. (www.lewlaw.com.br)
Aplicar seus recursos em investimentos internacionais é uma ótima maneira de diversificar seus ativos e obter um retorno ainda maior com aplicações financeiras.
Afinal, os ganhos são em dólar, uma das moedas mais fortes do mundo.
Do mesmo modo, é uma ótima oportunidade de acessar mercados mais maduros que o brasileiro, outros emergentes e também ações e índices compostos por grandes empresas dos mais diversos setores, como tecnologia, healthcare, consumo, bancário, entre outros, contribuindo com a proteção e crescimento do seu patrimônio.
Se você já possui uma carteira equilibrada e está pensando em otimizar os ganhos, essa pode ser uma alternativa interessante de médio e longo prazo.
O que são investimentos internacionais?
Os investimentos internacionais consistem em uma forma de aplicar dinheiro em mercados, índices e ativos de outros países e, assim, ter uma rentabilidade em moedas mais valorizadas como o dólar, euro, libra, marco alemão, entre outras.
Esta categoria de estratégia tem sido bastante procurada por brasileiros que procuram evitar a perda de patrimônio provocada por crises econômicas e a instabilidade política que impacta o nosso país, bem como a desvalorização do real.
Ademais, o cenário internacional oferece uma diversidade muito maior de ativos e ações se compararmos com o mercado local.
Por que diversificar a carteira de ativos com investimentos internacionais?
A vida financeira da grande maioria dos investidores brasileiros está atrelada ao que chamamos “Risco Brasil”, ou seja, são fundadores, sócios ou assalariados por empresas sediadas no país, possuem imóveis, sejam eles para moradia, passeio ou investimento, também no Brasil e grande parte de seu patrimônio líquido investido e custodiado por corretoras e bancos nacionais.
As incertezas político-econômicas do nosso país tornam esse risco ainda maior e a alternativa de enviar recursos para fora é um meio de descorrelacionar os seus recursos financeiros.
Seguindo esse pensamento, o cenário de investimentos internacionais nunca esteve tão favorável.
Nesse sentido, quem opta por diversificar sua carteira com ativos internacionais, pode correr menos riscos e obter uma rentabilidade maior, principalmente para estratégias com maior horizonte de tempo.
Ou seja, o investidor consegue diversificar seus investimentos internacionais com maior abrangência e liquidez, proteger seu patrimônio diante de crises nacionais e ainda ter ganhos reais sobre o capital.
Se antes os brasileiros tinham a impressão de que operações internacionais eram algo “fora da lei”, devido à presença constante da palavra “offshore” na mídia como protagonista em notícias sobre ocultação de patrimônios provenientes de ações criminosas, hoje vemos o contrário.
Aqui na Portofino Multi Family Office você pode ter acesso a diferentes veículos financeiros e investir nos mais altos padrões e pré-requisitos regulatórios.
Quais os benefícios de ter investimentos internacionais?
Apesar dos ativos estrangeiros proporcionarem segurança e maior rentabilidade, suas vantagens vão além.
Ter parte do seu patrimônio dolarizado, como se diz no jargão do mercado financeiro, é uma maneira legítima de valorizá-lo.
Contudo, é importante entender tudo que se pode dos mercados internacionais antes de compor uma carteira diversa, mas, antes, confira algumas vantagens de ter investimentos internacionais no portfólio:
Mais oportunidades de aplicações
Enquanto no mercado brasileiro é possível investir em ações de apenas 400 empresas, nos Estados Unidos esse número ultrapassa 6 mil.
Ou seja, o investidor internacional tem uma maior diversificação de investimentos e a possibilidade de aplicar recursos em inúmeros ativos, dos mais tradicionais aos alternativos, de diversas empresas e segmentos.
Aplicar em mercados mais maduros
Mercados como o norte-americano e o europeu possuem experiências não só em períodos de alta, mas também em momentos de crises e pânico.
Se analisarmos a crise causada pela pandemia, no ano passado, a economia americana, com ações rápidas do FED (Federal Reserve, o Banco Central americano), foi uma das primeiras a colocar em prática iniciativas de recuperação, em plena corrida eleitoral.
Sabemos que os países do primeiro mundo estão muito mais estruturados economicamente do que o nosso.
Assim, eles oferecem mais segurança, principalmente no longo prazo, para os investidores.
Montar uma carteira com ativos que não encontramos no Brasil
Outra vantagem de investimentos internacionais consiste no fato de poder investir em ativos específicos de outros países, como os papéis da Berkshire Hathaway.
A empresa, de Warren Buffett, localizada em Nebraska, teve um crescimento de 23% em 2020.
Além disso, existem classes de investimentos internacionais pouco explorados no Brasil, como os ADRs, ETFs setoriais, commodities e fundos de hedge, venture capital, private equity, real estate, as alternativas são inúmeras.
Maior proteção ao viés local
Os investimentos internacionais ainda garantem mais preservação de capital.
Ou seja, a capacidade do poder de compra que um investidor tem no longo prazo.
Nos últimos 20 anos, a inflação subiu 250% no Brasil, enquanto nos Estados Unidos não ultrapassou 53%.
Nesse sentido, o brasileiro perdeu cinco vezes mais o seu poder de compra e os investimentos em dólar tiveram uma maior proteção.
Do mesmo modo, ter recursos alocados em mercados estrangeiros, garantem a rentabilidade do capital mesmo enquanto se enfrenta crises políticas ou sanitárias em seu próprio país.
Diversificação qualificada
Investir no exterior também permite uma diversificação não só geográfica, mas também econômica e de ativos, afinal, hoje em dia, só o fuso horário separa os mercados.
Primeiramente, os investimentos internacionais oferecem ao investidor exposição global.
Eles também possibilitam o acesso às diversas moedas, inclusive as consideradas mais seguras, como o franco suiço e o iene japonês.
Além disso, o investidor consegue buscar diversos ativos que proporcionem redução de risco e ainda oferecem um maior retorno.
A maioria deles não são tão comuns no Brasil, como os ETFs ou Commodities.
Ganhos com variação cambial
Ter uma carteira de ativos exposto às moedas internacionais, como o dólar, representa um menor impacto dos efeitos da inflação local, lucra com ganhos da rentabilidade convencional, além de possíveis ganhos excedentes com a valorização das moedas
Quais são os tipos de ativos para investir no exterior?
Alguns tipos de investimentos internacionais que existem no exterior também têm equivalências aqui no mercado financeiro brasileiro.
A diferença é que quando você abre as opções para o nível mundial, começam a surgir ativos muito mais diversos para compor uma carteira bem recheada.
Ações
Essas são conhecidas do investidor brasileiro, e investir fora do país é relativamente semelhante como é por aqui.
As bolsas dos países recebem os IPOs (abertura de capital) e as ações dessas empresas passam a ficar disponíveis para compra de qualquer investidor cadastrado nas corretoras.
Se pegarmos de exemplo as bolsas americanas, cujo símbolo máximo é Wall Street, várias empresas entraram diariamente, não só nessa como em outras.
Por lá funcionam vários mercados além do Wall Street, que é famoso por ser o maior, por isso a economia é muito mais estruturada, pois as opções são muito mais vastas.
Aqui, no Brasil, a maioria das empresas com capital aberto na B3 são gigantes, mas em outros países, você tem opções de possuir ações de empresas menores, que estão apenas começando, e pode conseguir um ativo que vai valorizar muito em pouquíssimo tempo.
Quanto maior o seu portfólio de investimento, maiores as chances de ganho.
REITs
O Real Estate Investment Trusts é o equivalente aos fundos imobiliários que temos por aqui, com a diferença que no mercado internacional, os dividendos vem em dólar, euro e afins.
Talvez a diferença mais relevante entre as REITs e os fundos de investimento imobiliários brasileiros é que nos Estados Unidos, por exemplo, o investimento é feito como de uma ação.
Ou seja, você adquire parte de uma empresa que gerencia determinados imóveis, enquanto no Brasil há fundos que permitem a arrecadação do dinheiro para construção de empreendimentos.
Por fim, as REITs são opções interessantes para ter uma carteira de investimentos internacionais, pois apesar de serem variáveis, são fixadas em imóveis que tendem a render lucros bem consistentes.
ETFs (Fundos de Índice)
Os ETFs são fundos de índices que geralmente são administrados por uma gestora profissional.
Isso é uma boa opção para investir em diversificação, sem precisar ter que escolher as empresas uma a uma, pois a gestora é quem faz essa seleção.
A vantagem de um ETF é que as empresas da carteira sempre irão variar, baseadas em estimativas de índices específicos, visando uma maior lucratividade.
O investidor precisa fazer muito pouco nesse caso, desde que escolha uma gestão profissional eficiente para administrar o investimento.
No mercado internacional, isso é potencializado, pois as opções são ainda mais variadas, e uma boa gestora vai conseguir manter sempre um bom conjunto de ativos na carteira.
Investimento Direto
Investimento Direto é uma modalidade em que uma empresa ou indivíduo injeta capital diretamente em uma empresa estrangeira, adquirindo uma participação societária significativa e influência na gestão da empresa.
Essa forma de investimento é diferente de investimentos em ações negociadas em bolsa, em que o investidor não possui controle sobre a empresa em que está investindo.
As vantagens do Investimento Direto incluem maior controle e influência, maior potencial de retorno, diversificação geográfica, acesso a novos mercados, transferencia de conhecimento e tecnologia, entre outros.
COEs
COE significa “Certificado de Operações Estruturadas”. Trata-se de um produto financeiro que combina características de renda fixa e variável, oferecido por instituições financeiras.
Basicamente, o COE é um investimento que tem um capital protegido, ou seja, o investidor não corre o risco de perder o valor principal investido, e um componente de renda variável que pode oferecer ganhos maiores do que a renda fixa convencional.
A estrutura é montada de forma personalizada, com uma combinação de ativos financeiros, como ações, moedas, commodities, índices, entre outros.
As principais vantagens do COE são a proteção do capital, um potencial de ganhos maiores, maior flexibilidade e acesso a ativos financeiros normalmente restritos.
Fundos de Investimento no Exterior
Fundos de investimento no exterior são fundos que investem em ativos financeiros em outros países. Esses ativos podem incluir ações, títulos, fundos imobiliários, entre outros.
Esses fundos podem ser gerenciados por gestores brasileiros ou estrangeiros e podem ser oferecidos tanto para investidores institucionais quanto para pessoas físicas.
As vantagens dos fundos de investimento no exterior incluem a diversificação de risco, já que o investidor pode investir em ativos que não estão disponíveis no mercado brasileiro e em diferentes setores e países.
Além disso, esses fundos proporcionam acesso a mercados com maior potencial de retorno e oferecem proteção contra a desvalorização da moeda brasileira.
Outra vantagem é a possibilidade de investir em empresas de tecnologia e inovação que não estão presentes no mercado brasileiro e que podem ter potencial de crescimento acelerado.
Alguns fundos de investimento no exterior também oferecem opções de hedge cambial para minimizar o risco de flutuações cambiais.
No entanto, é importante ressaltar que investir em fundos de investimento no exterior envolve riscos e é necessário avaliar cuidadosamente as opções disponíveis, bem como considerar as taxas e impostos envolvidos na operação.
Além disso, é importante buscar informações sobre a legislação e regulamentação aplicáveis a esse tipo de investimento, tanto no Brasil quanto no exterior.
BDRs
BDR (Brazilian Depositary Receipt) é um certificado de depósito de valores mobiliários emitido por instituições financeiras brasileiras que representa uma ação negociada no exterior.
Em outras palavras, é uma forma de investir em ações estrangeiras por meio da bolsa de valores brasileira.
As vantagens dos BDRs incluem diversificação da carteira, acesso a empresas de grande porte, a facilidade no investimento, proteção cambial e a conversão simplificada.
Ainda assim, é importante ressaltar que investir em BDRs envolve riscos, como qualquer investimento em renda variável.
Por isso, é fundamental que o investidor faça uma análise cuidadosa dos BDRs disponíveis, levando em consideração sua situação financeira, objetivos e perfil de investimento.
Moedas
Investir em moedas pode ser feito por meio do mercado de câmbio, também conhecido como Forex (Foreign Exchange), que é o mercado de negociação de moedas estrangeiras.
As vantagens de investir em moedas incluem a diversificação de investimentos, potencial em ganhos, acesso global e o baixo custo.
No entanto, é importante ressaltar que investir em moedas estrangeiras também pode ser arriscado.
Os movimentos do mercado de câmbio podem ser voláteis e imprevisíveis, o que pode levar a perdas significativas.
Por isso, é importante que os investidores obtenham informações e conhecimentos sólidos sobre o mercado de câmbio antes de começar a investir.
Além disso, é recomendado contar com a ajuda de profissionais de gestão de patrimônio ou de consultores financeiros especializados em investimentos em moedas estrangeiras, a fim de tomar decisões mais informadas e estratégicas.
Commodities
Por fim, commodities são produtos básicos, geralmente produzidos em grande quantidade e padronizados em termos de qualidade e especificações, que podem ser negociados em mercados financeiros.
Alguns exemplos de commodities incluem metais preciosos (ouro, prata, platina), petróleo, gás natural, grãos (trigo, milho, soja), açúcar, café, algodão, entre outros.
Investir em commodities pode ser feito por meio de contratos futuros, opções, ETFs (Exchange-Traded Funds) ou investimentos diretos em empresas do setor de commodities.
O investidor também pode optar por injetar capital em empresas que usam commodities como matéria-prima em seus processos produtivos, como mineradoras e empresas de energia.
Uma das principais vantagens de investir em commodities é a diversificação da carteira de investimentos, uma vez que o desempenho desses ativos não está diretamente relacionado com o desempenho de outros tipos de investimentos, como ações e títulos.
Além disso, a demanda por commodities é geralmente estável, o que pode proporcionar retornos consistentes para os investidores.
Outra vantagem é que as commodities podem ser usadas como uma forma de proteção contra a inflação, uma vez que o aumento nos preços desses produtos geralmente está correlacionado com o aumento dos preços no mercado em geral.
Portanto, se a inflação estiver alta, os preços das commodities também devem subir.
Mercados maduros e com muitas oportunidades
Hoje, o Brasil representa apenas 3% dos mercados financeiros internacionais, e apesar de termos batido recordes de CPFs cadastrados na B3 nos últimos anos, ainda é um número muito baixo comparado a nações de primeiro mundo.
Ao buscar ativos no exterior, o investidor passa a acessar outros 97% de possibilidades e oportunidades, além de se proteger dos momentos de crise e incertezas locais.
Além disso, o seu patrimônio fica dolarizado, ou seja, muito menos suscetível a variação da economia nacional, inflação e afins.
Quais os melhores ativos internacionais?
É difícil afirmar qual é o melhor ativo internacional, uma vez que essa escolha depende dos objetivos financeiros, perfil de risco e horizonte temporal de cada investidor.
Existem muitos ativos internacionais disponíveis, como ações, títulos, ETFs, moedas e commodities, cada um com suas particularidades e riscos.
Dessa forma, é importante que o investidor faça uma análise criteriosa de seus objetivos e perfil de investimento antes de tomar uma decisão sobre os ativos internacionais que deseja incluir em sua carteira.
Além disso, contratar serviços de wealth management e gestão patrimonial pode ser uma boa opção para investidores que desejam maximizar seus investimentos e garantir uma gestão eficiente de suas finanças.
A Portofino Multi Family Office, por exemplo, oferece serviços de gestão de patrimônio, planejamento sucessório, gestão de investimentos e outras soluções financeiras personalizadas, de acordo com as necessidades de cada cliente.
Essa abordagem personalizada pode ajudar os investidores a encontrar os melhores ativos internacionais para suas carteiras, além de auxiliá-los na gestão de riscos e na tomada de decisões financeiras mais acertadas.
Conclusão
Aqui, na Portofino, estamos preparados para apoiá-lo a navegar em outros mercados com segurança, resultados e um alinhamento exclusivo aos seus objetivos.
Somos uma das poucas gestoras de patrimônio brasileiras com escritório e estrutura no exterior, isso nos fornece uma conexão direta com o que há de melhor lá fora.
Nossa equipe tem experiência prática, e um ótimo exemplo disso é Adriano Cantreva (foto), sócio Portofino que nasceu no Brasil, mas viveu muito mais no exterior, conhece como ninguém os mercados financeiros globais e já dirigiu empresas como JP Morgan, Itaú, XP Inc, entre outras.
Os benefícios que nosso time de Nova York poderá te oferecer são inúmeros, a começar pelo suporte bilíngue, relatórios unificados com as suas posições locais e internacionais, acesso a plataformas com os menores custos transacionais, tudo para apoiá-lo na construção de um futuro financeiro equilibrado para a sua família e para você.
Clique aqui e agende uma conversa com os nossos especialistas em investimentos internacionais para valorizar seu patrimônio em cima de moedas fortes. Quer saber tudo o que a Portofino Multi Family Office pode fazer por você? Clique aqui e conheça o nosso portfólio de serviços
Selecionando aceitar, você nos permite usar cookies, pixels, tags e outras tecnologias similares para coletar informações do seu dispositivo
e navegador, rastrear a sua atividade e apresentar anúncios do seu interesse (atividades de marketing), assim como nos ajudar a melhorar o nosso site e sistemas. Pode ser que compartilhemos estas informações com terceiros, inclusive parceiros de redes sociais como Google e Facebook também para fins de marketing. Clicando em “Aceitar”, você permito a entrega dos meus dados para terceiros, apenas para uso restrito da Portofino Multi Family Office.
As informações de cookies, pixels, tags e outras tecnologias similares coletam informações do seu dispositivo
e navegador, rastrear a sua atividade e apresentar anúncios do seu interesse (atividades de marketing), para nos ajudar a melhorar o nosso site e sistemas. Pode ser que compartilhemos estas informações com terceiros, inclusive parceiros de redes sociais como Google e Facebook também para fins de marketing.
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. This category only includes cookies that ensures basic functionalities and security features of the website. These cookies do not store any personal information.
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to procure user consent prior to running these cookies on your website.
Comentários